保險全流程服務：保險經紀人的正確用法

保險作為一種契約型的商品，在客戶購買和理賠的過程中往往產生許多疑問。從最初的選擇保險產品到最后進行理賠，往往需要經過十分復雜的研究過程和操作流程。因此，選擇一個好的保險公司并獲得一位專業的保險經紀人的幫助是十分有必要的。那么保險全流程服務下保險經紀人可以做到哪些呢?

一、理清風險，分析需求

保險代理人會了解客戶的基本信息、已有保單(為客戶做保單檢視，查漏補缺)、身體狀況、財務狀況、風險承擔能力、對保險公司及產品的偏好等等。保險方案是一個非常私人的解決方案，給客戶一個全面的、充足的保險保障方案，真正起到“定制化”的作用，是保險代理人為客戶做需求分析的目標。

二、方案設計

而根據客戶不同的需求，保險代理人也能為客戶提供不同功能的解決方案，包括：用重疾險、醫療險、意外險和壽險來防控家庭風險;用年金險、增額終身壽來實現家庭資金流的穩定升值;用高端醫療險對接全球最頂級的醫療資源，確保就醫無憂;對接保險金信托，傳承家族財富。最重要的是，保險代理人想以中立、客觀的態度，用一套完整、充足、適合客戶的保險方案，來拿走客戶的擔憂。

三、方案講解

在給客戶的方案中，保險代理人會列明每一個產品的價格、保障責任、相應條款、以及它對應解決的問題。但是保險代理人還是愿意為客戶再講解一遍，將每個產品解釋清楚，以及保險代理人為客戶選擇這個產品的原因。力求讓客戶清清楚楚了解風險，明明白白購買保險。

四、協助投保與售后服務

客戶不需要去處理繁雜的投保步驟，保險代理人會收集好客戶的信息，幫客戶錄入系統，然后發送微信投保連接，客戶只需要完成最后的簽字驗證過程，就可以了。

如果發生理賠，保險代理人將貼心陪伴客戶的家庭一起渡過難關。保險代理人會第一時間介入，幫客戶聯系醫療資源和對接公司，整理好需要的材料并跟進理賠進展。

選擇服務周到的保險公司十分重要，可以幫助客戶省去諸多煩惱。太平洋保險公司的服務近年來一直屢獲好評，并成功以雙A評分登榜，也許可以成為最好的選擇。