反洗錢小課堂丨預防洗錢活動,遏制洗錢犯罪!

反洗錢小課堂丨預防洗錢活動,遏制洗錢犯罪!

洗錢不是“隱秘的財富游戲”，而是將犯罪黑錢合法化的違法行徑。當你心存僥幸參與其中，就已踏入法律的雷區(qū)！今天，我們用法律條文和真實案例，揭開洗錢犯罪的嚴重后果，為每個人敲響警鐘。

01新型洗錢套路

出借銀行卡  

虛假交易網(wǎng)絡轉賬

協(xié)助取現(xiàn)

     幫忙將大額資金分散存入多個賬戶，或通過ATM機分批取現(xiàn)。

02法律條款

我國法律對洗錢犯罪零容忍！根據(jù)《刑法》規(guī)定，參與洗錢活動將面臨以下懲罰：

洗錢罪   情節(jié)一般的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處洗錢數(shù)額5%-20%罰金；情節(jié)嚴重的，最高可處十年有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%-20%罰金。

掩飾、隱瞞犯罪所得罪

明知是犯罪所得而予以窩藏、轉移、收購等，處三年以下有期徒刑；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪

為網(wǎng)絡犯罪提供支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。若同時構成其他犯罪，將從重處罰。

03案例啟示

案例一  大學生小張將自己的銀行卡借給“朋友”使用，后發(fā)現(xiàn)卡內流水超百萬元。經(jīng)查，該卡被用于網(wǎng)絡詐騙資金轉移，小張因涉嫌幫信罪被判處有期徒刑1年6個月，并處罰金2萬元。

案例二  某公司財務人員李某，通過偽造財務報表幫助老板轉移貪污所得，最終以洗錢罪被判處有期徒刑5年，罰金50萬元。

遠離洗錢，記住這三條紅線

1.不出借身份信息：銀行卡、身份證、支付賬號絕不外借，避免成為犯罪“工具人”；

2.不貪圖小利：拒絕“輕松賺錢”的轉賬請求，警惕高額報酬背后的違法陷阱；

3.及時舉報：發(fā)現(xiàn)可疑資金交易，立即撥打舉報電話，守護社會正義！