反洗錢小課堂丨這些洗錢套路你知道嗎？

在如今的金融世界里，隨著技術(shù)的飛速發(fā)展，傳統(tǒng)洗錢手段逐漸被曝光，黑錢的洗白方式也悄然披上了“創(chuàng)新”的外衣。

從虛擬貨幣的暗網(wǎng)交易到文化產(chǎn)業(yè)的各種運作，從數(shù)字藏品的交易到公益捐贈的掩護，已然形成了一套錯綜復雜的產(chǎn)業(yè)鏈。以下15中新型洗錢套路你知道嗎？

虛擬貨幣暗網(wǎng)交易的通道

跨鏈混幣器

通過多鏈轉(zhuǎn)換與智能合約的巧妙運用，成功混淆了資金的流向，實現(xiàn)了所謂的“幣找人”模式。這種方式就如同在復雜的網(wǎng)絡迷宮中穿梭，讓追蹤資金的來源變得極為困難。

OTC 偽裝交易

利用加密貨幣場外交易（OTC）平臺，通過故意進行“高買低賣”的操作，制造出價格差異，以此來掩蓋賭資洗白的行為。這種看似正常的交易行為，實則暗藏玄機。

礦池洗錢

將黑錢偽裝成礦工的合法收益，然后通過全球廣泛分布的礦池節(jié)點，將資金的痕跡分散得無影無蹤，讓監(jiān)管部門難以察覺。

數(shù)字資產(chǎn)變形記

NFT 洗錢三重奏

首先，藝術(shù)家與莊家合謀鑄造所謂的“空氣NFT”，這些 NFT 實際上并沒有任何實際價值， 只是為了洗錢而存在。

其次，莊家通過自買自賣的方式，不斷推高NFT的成交價，制造出虛假的繁榮。

最后，利用海外平臺完成資金的轉(zhuǎn)移，將黑錢巧妙地轉(zhuǎn)化為合法的數(shù)字資產(chǎn)交易資金。

元宇宙地產(chǎn)炒作

在Decentraland等元宇宙平臺上，大量投資者高價購買虛擬地塊，然后通過“數(shù)字地產(chǎn)中介”的運作，將這些虛擬地塊的交易資金進行洗白，使其看起來像是正常的地產(chǎn)投資行為。

文化產(chǎn)業(yè)暗度陳倉

直播打賞閉環(huán)

通過購買虛擬禮物，然后將這些禮物打賞給指定的主播。主播則通過“家族工會”等形式，將這些打賞資金回流到自己手中。同時，利用平臺的分成機制，將賭資的性質(zhì)進行稀釋，使其看起來像是正常的直播收入。

影視投資洗錢

以影視項目投資為幌子，通過簽訂“陰陽合同”的方式，將大量資金進行轉(zhuǎn)移。例如，2023年某網(wǎng)劇申報成本高達1.2 億，但實際拍攝卻僅用了3000 萬，其余的資金則被用于黑錢洗白。

藝術(shù)品拍賣洗錢

通過“白手套”拍賣行的運作，將黑錢轉(zhuǎn)化為所謂的“藝術(shù)收藏品”。某當代畫家的作品年成交額竟然暴漲2000%，但卻無人見過原作，這其中的貓膩不言而喻。

實體經(jīng)濟偽裝術(shù)

跨境電商刷單

虛構(gòu)海外訂單，利用“空包裹”的物流記錄，完成資金的跨境轉(zhuǎn)移。這種方式看似合法的跨境電商交易，實則是為了將賭資轉(zhuǎn)移到境外，逃避監(jiān)管。

共享充電寶洗錢

通過偽造設備投放數(shù)據(jù)，將黑錢偽裝成共享充電寶的設備租賃收益。這種方式巧妙地利用了共享經(jīng)濟的模式，將賭資融入到日常的經(jīng)濟活動中，難以被察覺。

寺廟功德箱

與宗教場所合謀，將賭資以“捐贈”的形式進行洗白。某寺院年接收的電子功德款竟然超過了5000 萬元，但卻沒有實體香客的身影，令人深思。

金融創(chuàng)新擦邊球

數(shù)字人民幣錢包洗錢

利用數(shù)字人民幣錢包的匿名特性，通過高頻小額交易的方式，將賭資分散得極其細微，難以被追蹤和監(jiān)管。

供應鏈金融造假

虛構(gòu)貿(mào)易合同，通過保理公司的運作，將黑錢轉(zhuǎn)化為應收賬款，從而實現(xiàn)賭資的合法化。

互助平臺

設計“互助計劃”，吸引大量資金流入，然后通過互助支出的方式，將這些資金進行轉(zhuǎn)移和洗白。

碳積分交易

利用碳市場價格的波動，通過虛假的碳資產(chǎn)交易，將賭資轉(zhuǎn)移到碳交易領(lǐng)域，以掩蓋其非法來源。