反洗錢(qián)小課堂丨遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪 守護(hù)校園凈土

護(hù)航開(kāi)學(xué)季

反洗錢(qián)

隨著秋風(fēng)的輕拂

我們踏入了充滿(mǎn)希望與挑戰(zhàn)的新學(xué)期

在這個(gè)數(shù)字化時(shí)代

互聯(lián)網(wǎng)金融的普及如同雙刃劍

為學(xué)生們帶來(lái)了前所未有的便捷

卻也讓不法分子有機(jī)可乘

比如

一些不法分子可能會(huì)以高額報(bào)酬為誘餌

誘導(dǎo)學(xué)生提供個(gè)人銀行賬戶(hù)

或身份信息用于非法資金流轉(zhuǎn)

今天，就讓我們一起揭開(kāi)洗錢(qián)活動(dòng)的神秘面紗，掌握識(shí)別與防范的技巧，讓不法分子無(wú)機(jī)可乘。

典型案例

案例一——銀行卡外借藏陷阱，輕松賺錢(qián)變騙局！

銀行卡外界陷阱重重，切勿因小失大

銀行卡，作為個(gè)人財(cái)務(wù)安全的最后一道防線，其重要性不言而喻。一旦銀行卡被他人借用，尤其是在未知具體用途的情況下，無(wú)異于將個(gè)人的財(cái)務(wù)安全與隱私暴露在未知的風(fēng)險(xiǎn)之中。

不法分子可能利用這些借來(lái)的銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)、詐騙或其他非法活動(dòng)，而持卡人卻可能在毫不知情的情況下成為犯罪鏈條上的一環(huán)。

案例二——校園貸陷阱深，利滾利難脫身！

“貸”來(lái)的不是便捷，而是沉重的負(fù)擔(dān)

      校園貸款看似輕松便捷，實(shí)則暗藏玄機(jī)。許多貸款產(chǎn)品采用復(fù)利計(jì)算方式，加上一系列隱藏費(fèi)用，實(shí)際年化利率可能高得驚人。一旦逾期，不僅利息滾雪球般增長(zhǎng)，還可能遭遇暴力催收，造成不可挽回的負(fù)面影響。

案例三——高新兼職藏騙局，洗錢(qián)幫兇莫當(dāng)真！

高薪誘惑？切勿成為洗錢(qián)工具人

     洗錢(qián)團(tuán)伙正是利用這種看似輕松、收益可觀的兼職作為偽裝，精心編織陷阱，旨在誘使年輕、缺乏經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生或職場(chǎng)新人，成為其非法資金流轉(zhuǎn)的“無(wú)形之手"。一旦你成為了這鏈條中的"工具人"，不僅個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全將受到嚴(yán)重威脅，更可能背負(fù)上難以洗清的法律污點(diǎn)。

案例四——莫讓信息城漏洞，洗錢(qián)陷阱要避開(kāi)！

小恩小惠？填上不會(huì)掉餡餅

      犯罪分子常常利用這種手段，誘導(dǎo)人們泄露個(gè)人敏感信息，如姓名、電話(huà)號(hào)碼、身份證號(hào)等。一旦這些信息被不法分子掌握，就可能被用于各種非法活動(dòng)，包括但不限于身份盜用、金融詐騙以及洗錢(qián)等。更為嚴(yán)重的是，個(gè)人還可能因此陷入法律糾紛，甚至面臨財(cái)產(chǎn)損失和信用損害。

溫馨提示

反洗錢(qián)，要牢記，非法行為要認(rèn)清。

銀行賬戶(hù)不輕借，警惕陷阱免惹禍。

校園貸，有風(fēng)險(xiǎn)，利息隱藏如深淵。

高薪兼職誘惑大，洗錢(qián)幫兇不能做。

個(gè)人信息要保密，身份證號(hào)不輕言。

正規(guī)渠道優(yōu)先選，遠(yuǎn)離陷阱是關(guān)鍵。