反洗錢小課堂丨反洗錢工作的必要性與重要意義

前言

在當(dāng)今復(fù)雜多變的經(jīng)濟環(huán)境中，反洗錢作為維護社會經(jīng)濟安全的重要手段，已然成為我們關(guān)注的焦點，讓我們共同打擊洗錢犯罪，維護國家安全，遠離洗錢犯罪，守護經(jīng)濟安全。

基本概念

反洗錢，是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的措施。

反洗錢的必要性

  洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

國內(nèi)形勢的需要

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。

業(yè)務(wù)合規(guī)的需要

義務(wù)機構(gòu)通過客戶身份識別及盡職調(diào)查，避免成為洗錢和恐怖融資活動渠道。

國際合作的需要

洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法，加強反洗錢國際合作。且我國已經(jīng)批準(zhǔn)加入的《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

反洗錢的重要意義