反洗錢小課堂 | 提高警惕！出借“兩卡”，可能正在幫騙子洗錢！

提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)  遠(yuǎn)離洗錢陷阱

“朋友，能借你手機(jī)卡用幾天嗎？給你500塊！”

看似輕松的“兼職”，可能讓你淪為詐騙幫兇！  

近期，全國多地警方破獲多起“兩卡”詐騙案件，不少群眾因出借手機(jī)卡、銀行卡，卷入洗錢、詐騙鏈條，甚至面臨刑拘、罰款、征信黑名單的嚴(yán)重后果！ 

01什么是“兩卡”詐騙？

“兩卡”即手機(jī)卡和銀行卡（包括第三方支付賬戶）。詐騙團(tuán)伙通過收購、誘騙、盜用他人“兩卡”，實(shí)施三大犯罪：  

洗錢通道：用電話卡、銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，逃避警方追蹤。  

虛假實(shí)名：注冊社交賬號(hào)、電商賬號(hào)，用于詐騙話術(shù)引流。

惡意貸款：盜用身份信息辦理網(wǎng)貸，讓受害人“被負(fù)債”。

提示：只要涉及買賣、出借“兩卡”，即便不知情，也可能構(gòu)成“幫信罪”（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪），最高判刑3年！

02案例警示

案例一：大學(xué)生小張將閑置手機(jī)卡以200元賣給“兼職群”網(wǎng)友，3個(gè)月后接到警方傳喚——該卡被用于詐騙，涉案金額超80萬！小張面臨退學(xué)、承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。  

案例二：寶媽李某幫“閨蜜”代收快遞（實(shí)為銀行卡），后被警方查出其賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金，最終被判有期徒刑8個(gè)月。  

提示：

請警惕這些危險(xiǎn)場景和慣用套路：

1.高價(jià)租卡：“一張卡一天500元，無需任何操作！”  

2.兼職陷阱：“動(dòng)動(dòng)手指幫轉(zhuǎn)賬，輕松賺傭金！”  

3.人情綁架：“兄弟急用，借你卡收筆錢，明天就還！”  

4.免費(fèi)福利：“填信息送禮品”，實(shí)為套取你的身份開卡。  

03防騙指南:守住兩卡   遠(yuǎn)離犯罪

不借不賣：手機(jī)卡、銀行卡、身份證、支付賬號(hào)均屬個(gè)人敏感信息，絕不外借。

定期自查：通過運(yùn)營商APP查詢名下電話卡，發(fā)現(xiàn)異常立即注銷。

警惕“熟人”：即便是親友求助，涉及金錢、用卡需求時(shí)務(wù)必核實(shí)用途。

及時(shí)報(bào)警：若卡片丟失或信息泄露，第一時(shí)間掛失并報(bào)警備案。