反洗錢小課堂 | 購物卡秒變洗錢工具？警惕近期高發(fā)洗錢套路！

購物卡變洗錢工具  警惕洗錢新套路

由于購物卡的不記名屬性

導致他人一旦得知卡號及密碼

便能隨意使用

且消費后挽損難度較大

案例詳情

犯罪解析

     詐騙團伙利用購物卡具有匿名性、流動性的特征，通過冒充電商客服、投資導師等身份聯(lián)系受害者，以“刷單返利”“賬戶異常”等話術誘導轉賬，要求將資金轉換為商超的購物卡，通過黑市渠道快速折價套現(xiàn)完成洗錢。

案例警示

刷單返利的”購卡任務“

受害人被詐騙分子誘導下載刷單App，在獲得一部分小額返利后，平臺客服以“入會費”“認證費”“保密數(shù)據(jù)認證”等各種理由要求轉去大額資金，之后再要求大量購買超市購物卡來完成平臺的刷單任務，才可以得到返利。

冒充客服的”賠償陷阱“

受害人接到自稱電商平臺客服的電話，稱其購買的商品有質量問題，想要退款需先購買指定金額的購物卡作為“驗證憑證”，受害人按照客服指示大量購卡并提供卡號和密碼后，詐騙分子會立即將卡轉賣套現(xiàn)。案例三  虛假投資的“充值通道”

通過非法渠道進行套現(xiàn)

在虛假理財騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進行充值，要求受害人通過購買購物卡來完成支付，并聲稱是為了“規(guī)避手續(xù)費”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉化為購物卡余額，再通過非法渠道進行套現(xiàn)。

特別提示：

1.通過正規(guī)渠道購卡，警惕折扣陷阱；

2.未知鏈接及二維碼請勿點擊掃描；

3.電子商品交易，卡號和密碼需嚴格保密；

4.陌生人要求“買卡轉賬”的均屬詐騙；

5.商家如發(fā)現(xiàn)異常購卡行為，請及時報警。