反洗錢小課堂丨洗錢陷阱莫入局！

    隨著中國藝術品市場交易愈發活躍、藝術品交易高價頻出，部分犯罪分子從中發現可乘之機。一些洗錢犯罪者將藝術品交易作為掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質的手段，把知情或不知情的藝術品交易機構卷入自己精心設計的藝術品洗錢陷阱中。

01藝術品交易中有空可鉆

1. 現金交易是藝術品市場交易中較為常見的方式。藝術品交易中有使用現金的傳統，犯罪者在交易時大量使用現金并不會引起過多懷疑。

2. 藝術品流動性較強。藝術品一般體積較小、便于攜帶，犯罪者轉買藝術品獲得的資金通過存入國內或國外銀行賬戶，可以進一步將“黑錢”變為合法收益。

3. 藝術品市場價格具有不確定性。受藝術家知名度、當前經濟發展情況以及藝術品宣傳推廣情況等多種因素影響，藝術品市場價格波動大，為犯罪者低買高賣的洗錢行為提供了掩護。

4. 藝術品洗錢行為隱蔽性較強。《拍賣法》第21條明確規定“委托人、買受人要求對其身份保密的，拍賣人應當為其保密”。藝術品市場交易不透明使得交易雙方的社會關系難以明確。

5. 法律對藝術品洗錢規制不完善。新《反洗錢法》第64條對“從事規定金額以上貴金屬、寶石現貨交易的交易商”確定了特定非金融機構反洗錢義務，這意味著部分藝術品交易機構將落入到具有反洗錢義務的特定非金融機構范圍內。

02藝術品洗錢手段花樣百出

1.虛構交易、操縱定價式洗錢

2.貪污式洗錢

3.傭金式洗錢

4.賄賂式洗錢

5.關聯式洗錢

6.投融資式洗錢

03提高警惕遠離洗錢陷阱

樹立反洗錢法律意識：藝術品交易機構應當增強對常見洗錢模式和法律責任的認識，加強內部反洗錢宣傳和教育，避免單位及相關人員卷入到洗錢案件之中。

警惕現金交易和中介交易：藝術品現金交易具有匿名性，網絡環境下交易的數字化進一步增加了藝術品交易的隱蔽性。對此，藝術品交易機構在保護客戶信息安全的基礎上，應當警惕現金交易及代拍、助拍交易行為，防范犯罪分子掩飾、隱瞞非法資金來源和性質的犯罪行為。

建立健全基本的反洗錢基本制度

從事相關業務的藝術品交易機構需履行反洗錢義務，依法采取預防、監控措施，健全反洗錢內部控制制度，明確有效實施責任人；強化客戶盡職調查制度；完善大額交易和可疑交易報告制度；落實反洗錢特別預防措施。